Банк России обновил рекомендации для участников финансового рынка для противодействия сомнительным транзакциям с цифровыми валютами, и Сбер начал строже относиться к подозрительным транзакциям. Финансовый регулятор требует от коммерческих банков мониторить операции клиентов-физлиц, в пользу которых осуществляются переводы денежных средств, связанных с куплей-продажей криптовалюты. А также блокировать любые подозрительные операции и запрашивать у клиентов дополнительную информацию, в частности, документы о характере и цели транзакций.
«Просим клиентов не игнорировать запросы банка и своевременно предоставлять пояснения, чтобы иметь возможность пользоваться всеми сервисами без ограничений. Например, если источник дохода — это поступления от операций с криптовалютой, то необходимо предоставить скриншот профиля личного кабинета, позволяющего однозначно определить владельца аккаунта, адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и тому подобное», — говорится в сообщении Сбербанка.
В особых случаях, когда держатель банковской карты не может документально подтвердить свои операции, банк может пойти навстречу и разблокировать карту клиента в обмен на письменное обязательство о прекращении использования личных счетов в предпринимательских целях. Однако банк может вновь заблокировать клиенту карту или ограничить доступ в «Сбербанк онлайн» при выявлении повторных нарушений.
Ранее зампред правления Сбера Анатолий Попов рассказал о решении банка открыть физическим лицам доступ к платформе цифровых финансовых активов (ЦФА).